Bezpieczne rozliczenie kryptowalut z PayCoinTax!

Nie chcesz tracić czasu na podatki? Dzięki PayCoinTax zaoszczędzisz czas i unikniesz błędów w kalkulacji podatku od walut wirtualnych. Sam zobacz jakie to proste!

Szybkość

Przetwarzamy dane pobrane bezpośrednio z giełd

Niezawodność

Bezbłędnie liczymy wszystkie podatki

Bezpieczeństwo

Zabezpieczamy Twoje dane z najwyższą starannością

Integracje z giełdami

Dzięki połączeniu z giełdami przez API nie musisz ręcznie dodawać informacji o transakcjach. Sam zobacz jakie to proste!

Rozliczanie kryptowalut a integracje z giełdami

Dzięki połączeniu z giełdami przez API nie musisz ręcznie dodawać informacji o transakcjach.
Sam zobacz jakie to proste!

Jak działa aplikacja PayCoinTax?

Nasza aplikacja wystartowała!
Zarejestruj się już teraz! 😉

Zapisując się potwierdzasz, że chcesz otrzymywać wiadomości e-mail i akceptujesz nasz Regulamin i Politykę prywatności w zakresie odnoszącym się do subskrypcji newslettera.

Nasza aplikacja wystartowała!
Zarejestruj się już teraz!😉

Zapisując się potwierdzasz, że chcesz otrzymywać wiadomości e-mail i akceptujesz nasz Regulamin i Politykę prywatności w zakresie odnoszącym się do subskrypcji newslettera.

Oblicz swój podatek od kryptowalut w trzech prostych krokach!

1. Stwórz konto

W pierwszym kroku załóż swoje konto używając adresu mail i wybierz jeden z dostępnych pakietów.

2. Importuj dane o transakcjach

Wczytaj dane o swoich transakcjach używając API. Pamiętaj, aby sprawdzić czy wszystkie transakcje zostały uwzględnione w zestawieniu.

3. Oblicz podatek

Kiedy wszystkie dane będą już w naszym systemie, pozostaje Ci wygenerować raport wskazujący kwotę podatku do zapłaty. Na koniec pamiętaj o wysłaniu deklaracji oraz zapłacie samego podatku!

1. Stwórz konto

2. Importuj dane o transakcjach

3. Oblicz podatek

1. Stwórz konto

2. Importuj dane o transakcjach

3. Oblicz podatek

FAQ – Rozliczanie kryptowalut z PayCoinTax

Jak wygląda rozliczenie kryptowalut w aplikacji PayCoinTax?

W tym materiale dowiesz się jak poprawnie korzystać z aplikacji PayCoinTax:

https://www.youtube.com/watch?v=wDAE6u3Zo_0

Czy muszę rozliczać kryptowaluty i płacić od nich podatek?

Każdy polski rezydent podatkowy jest zobowiązany do rozliczenia dochodów z obrotu kryptowalutami (walutami wirtualnymi) w rocznym zeznaniu podatkowym oraz do zapłaty podatku. Rozliczenie kryptowalut jest wymagane także wtedy, gdy w danym roku doszło wyłącznie do ich zakupu – w ten sposób można uwzględnić koszty nabycia przy późniejszej sprzedaży. Rozliczenie zysków z kryptowalut można uprościć, korzystając z narzędzi do rozliczenia kryptowalut online.

Jak wyliczany jest podatek przy rozliczeniu kryptowalut?

Podatek od obrotu kryptowalutami (walutami wirtualnymi) wynosi 19% dochodu, czyli różnicy między przychodami ze sprzedaży a kosztami uzyskania przychodu, wykazanymi w PIT-38. Przychody to kwoty uzyskane ze zbycia kryptowalut, a koszty obejmują udokumentowane wydatki na nabycie (np. cena zakupu) i zbycie (np. prowizje giełdowe). Rozliczenie kryptowalut wymaga starannej dokumentacji, a ewidencja kryptowalut, choć nieobowiązkowa, ułatwia udowodnienie transakcji.

Czy giełdy przekazują dane o moich transakcjach do urzędu skarbowego?

Obecnie, zgodnie z polskimi przepisami, giełdy kryptowalut nie mają obowiązku automatycznego przekazywania danych o transakcjach indywidualnych użytkowników do Krajowej Administracji Skarbowej (KAS). Podatnicy sami rozliczają dochody w PIT-38, a urząd może żądać przedstawienia dowodów transakcji w ramach kontroli podatkowej. Jednak dyrektywa UE DAC8 wprowadzi zmiany. Od 1 stycznia 2026 r. giełdy i dostawcy usług kryptoaktywów (CASP wg MiCA) będą raportować do organów podatkowych transakcje rezydentów UE, w tym Polaków. Obejmuje to m.in: wymiany krypto-fiat oraz krypto-krypto. Dane (imię, rezydencja, wartości transakcji) będą przekazywane automatycznie w ramach wymiany między krajami UE. Warto więc rozważyć skorzystanie z narzędzia do rozliczenia kryptowalut online, które ułatwia dokładne obliczenia.

Czy rozliczenie kryptowalut w PayCoinTax jest bezpieczne?

Importując dane przez API korzystamy z kluczy umożliwiających jedynie odczyt danych co zabezpiecza użytkowników przed ryzykiem wykorzystania powierzonych nam kluczy przez niepowołane do tego osoby. Ponadto dokładamy wszelkich starań, aby powierzone nam dane były bezpieczne. Korzystamy z szyfrowania danych oraz innych środków organizacyjnych i technicznych minimalizujących ryzyko wycieku informacji.

Jeśli nie sprzedałem kryptowalut w danym roku, czy muszę robić rozliczenie?

To zależy od tego czy w danym roku kupowałeś waluty wirtualne za waluty fiducjarne. Jeżeli tak, to nawet jeśli w danym roku nie uzyskałeś przychodów ze sprzedaży walut wirtualnych i tak powinieneś złożyć deklarację podatkową wskazując w niej wartość zakupionych tokenów. Jest to o tyle istotne, że pozwoli Ci w przyszłości obniżyć Twój dochód z obrotu walutami wirtualnymi o koszt zakupu tokenów.

Czy mogę dodać transakcje ręcznie do ewidencji kryptowalut, zamiast pobierać historię z giełdy?

Tak, możesz dodać także transakcje ręcznie. W tym celu, w zakładce Historia transakcji, kliknij „Dodaj transakcję ręcznie”. Następnie wybierz rodzaj transakcji (kupno, sprzedaż – jeżeli kupujesz lub sprzedajesz kryptowaluty za FIATY, wymiana – jeżeli wymieniasz kryptowaluty jedna za drugą, albo inne – jeżeli miały miejsce niestandardowe transakcje), wpisz symbol oraz ilość walut wejścia i wyjścia, uzupełnij informacje o prowizji, a na końcu kliknij „Dodaj transakcje”.

Czy trzeba rozliczać kryptowaluty handlowane na zagranicznych giełdach?

Tak, w Polsce istnieje bezwzględny obowiązek rozliczania kryptowalut, niezależnie od tego, na jakiej giełdzie prowadzisz handel. Zgodnie z przepisami ustawy o podatku dochodowym od osób fizycznych, polski rezydent podatkowy podlega opodatkowaniu od całości swoich dochodów, zarówno tych osiągniętych w kraju, jak i za granicą.

Miejsce prowadzenia transakcji – czy to Binance, Coinbase, Kraken czy inna zagraniczna platforma – nie ma znaczenia dla powstania obowiązku podatkowego. Istotne jest Twoje miejsce zamieszkania dla celów podatkowych. Jeśli jesteś polskim rezydentem (przebywasz w Polsce dłużej niż 183 dni w roku lub masz tutaj centrum interesów życiowych), musisz rozliczyć wszystkie dochody z kryptowalut w zeznaniu PIT-38.

Obowiązek podatkowy powstaje w momencie odpłatnego zbycia waluty wirtualnej, czyli wymiany kryptowaluty na walutę tradycyjną (PLN, EUR, USD), zakupu towarów lub usług za kryptowalutę, bądź regulowania innych zobowiązań. Stawka podatku wynosi 19% od dochodu, czyli różnicy między przychodem a udokumentowanymi kosztami zakupu.

Warto pamiętać, że polskie organy podatkowe mają coraz szerszy dostęp do informacji z zagranicznych giełd dzięki międzynarodowej wymianie danych podatkowych. Od 2026 roku wejdzie w życie dyrektywa DAC8, która zobowiąże platformy kryptowalutowe do automatycznego raportowania transakcji użytkowników.

Co muszę uwzględnić w PIT-38 przy rozliczaniu kryptowalut?

W formularzu PIT-38 najistotniejsze informacje o kryptowalutach wykazujesz w sekcji E, dedykowanej odpłatnemu zbyciu walut wirtualnych. Musisz uwzględnić przychód ze sprzedaży kryptowalut w polu 34, czyli łączną wartość wszystkich transakcji wymiany kryptowalut na walutę fiat (PLN, EUR, USD) w danym roku podatkowym.

W polu 35 wpisujesz koszty uzyskania przychodu poniesione w tym samym roku, obejmujące zakup kryptowalut oraz prowizje giełdowe. Pole 36 służy do rozliczenia kosztów z poprzednich lat, które nie zostały jeszcze uwzględnione w rozliczeniach.

Pole 37 automatycznie wyliczy dochód (różnicę między przychodem a kosztami), od którego zapłacisz 19% podatek. Jeśli koszty przewyższają przychody, stratę wykazujesz w polu 38 – będzie ona mogła być rozliczona w kolejnych latach.

Profesjonalne księgowanie kryptowalut wymaga także przeliczenia wszystkich transakcji na PLN według kursu NBP sprzed dnia transakcji. W sekcji F w polu 40 należy wpisać stawkę podatku 19%, a pole 41 wykaże kwotę podatku do zapłaty.

Co robić, gdy zapomniałem rozliczyć kryptowaluty w poprzednich latach?

Jeśli zapomniałeś rozliczyć kryptowaluty w poprzednich latach, nie zwlekaj z działaniem. Kluczowym krokiem jest skorzystanie z instytucji czynnego żalu, który pozwala uniknąć kary za spóźnione rozliczenie pod warunkiem, że zgłosisz ten fakt zanim urząd skarbowy rozpocznie kontrolę lub postępowanie w sprawie zaległości. W takim zawiadomieniu opisz szczegóły niedopełnienia obowiązku. Przygotuj rozliczenie kryptowalut i opłać należny podatek wraz z ewentualnymi odsetkami za zwłokę, a także niezwłocznie złóż deklarację PIT-38.

Korzystając z narzędzi do automatycznej ewidencji i rozliczania kryptowalut, możesz znacznie ułatwić sobie przygotowanie deklaracji i uniknąć błędów oraz stresu w przyszłości.

Czy mogę odliczyć koszty zakupu kryptowalut z poprzednich lat?

Tak, możesz obniżyć swój dochód z kryptowalut o udokumentowane koszty ich zakupu poniesione w poprzednich latach, nawet jeśli nie uzyskałeś przychodu w tych okresach. Aby przenieść te koszty, należy je wykazać w deklaracjach za okresy, w których zostały poniesione – nawet jeśli nie było wówczas przychodu z kryptowalut. Dzięki temu możliwa jest ich rozliczenie i odliczenie w kolejnych latach, zgodnie z zasadami obowiązującymi dla PIT-38.